CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT

Vous ne souhaitez pas seulement être assisté mais également conseillé : 

• Ma mutuelle santé est elle pertinente ? puis-je réduire son coût ? 
• Mon épargne est elle correctement investie ? sécurisée ? 
• Son rendement actuel est-il satisfaisant ? Comment l'améliorer ? 
• Mon patrimoine est il correctement investi ? Comment le sécuriser ?
• Que vais-je toucher à la retraite ? comment améliorer celle-ci ?
• Si je disparais demain, que se passe-t-il ?
  • pour mon(ma) conjoint(e)/concubin(e)/partenaire ?
  • pour mon(mes) enfants ? les siens ?
  • devront-ils payer des frais de succession ? comment les réduire, voire les éviter ?
• Je dispose d'un contrat d'assurance vie :
  • les supports d'investissement sont ils appropriés ? 
  • la clause bénéficiaire est-elle correctement rédigée ?
• Je veux commencer à transmettre une partie de mon patrimoine, comment faire ?

QUE PUIS JE VOUS APPORTER ?

En plus de l'Assistance Administrative proposée via COOPCHEZVOUS, une assistance plus large et intégrant le conseil, dans les domaines Administratif, Financier, Fiscal et surtout Patrimonial. 

Intervention distincte du "Service à la personne" (pas de Crédit d'Impôt de 50%), ces prestations sont facturées par ma propre structure (EP Assistance & Conseil, EI).

QUELLE EST MON EXPERTISE ?

• Une expérience professionnelle de près de 30 ans dans le secteur Financier
• DU d'Expert en Conseil Patrimonial obtenu auprès de l'AUREP, organisme de formation de référence dans ce domaine.

pour vous apporter un conseil éclairé sur l'ensemble des problématiques patrimoniales

QU'EST CE QUI ME DIFFERENCIE ?

Qu'est-ce qui me distingue des autres et notamment des cabinets de Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) traditionnels ?

• Rémunération uniquement sous forme d'honoraires (après élaboration d'une lettre de mission),
• Mon offre de service s'adresse à tout le monde, quelque soit la dimension de son patrimoine, 
• Ma prestation est une prestation de conseil en gestion de patrimoine et non un conseil en investissement.

Bien que certifié CIF par l'AMF (2021), je n'ai pas souhaité disposer du statut CIF ni d'une inscription à l'Orias.

C'est un choix assumé. Je ne vends aucun produit de placement ou d'assurance et ne suis donc pas "intermédiaire" en Assurance, Banque et Finance.

Mon indépendance est totale et j'exclue ainsi tout conflit d'intérêt.

La plupart des "conseillers en gestion de patrimoine" orientent leur offre de service principalement vers les patrimoines significatifs, ou limitent leur offre de conseil (en qualité ou en quantité). Mais c'est aussi parmis eux que vous trouverez les meilleures compétences pour gérer une situation patrimoniale conséquente et/ou complexe, que je ne saurais vous apporter.

Ainsi, mon approche pourra m'amener dans certaines situations à vous recommander un confrêre plus à même de vous accompagner, dans le respect de mes limites et de vos attentes...

A noter : La plupart des conseillers en gestion de patrimoine sont rémunérés principalement par les solutions de placement acceptés par leurs clients à travers une rétrocession partielle des frais facturés lors de l'investissement.

• ces derniers, souvent excessifs, grêvent la performance future des placements réalisés

• Malgré une totale transparence requise depuis peu par la règlementation, ce mode de rémunération reste source de potentiels conflits d'intérêt. Il est d'ailleurs régulièrement dénoncé auprès du parlement Européen.